誠信興商，國新有為。在“誠信興商宣傳月”之際，為充分展現(xiàn)中國國新在履約守諾、誠信經營等方面發(fā)揮的積極作用，我們征集遴選了誠信合規(guī)經營典型案例，今天推出第3期——國新財務公司：重合規(guī) 強風控 為誠信經營保駕護航。
國新集團財務有限責任公司（以下簡稱國新財務公司）是經國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局（原北京銀保監(jiān)局）批準，由中國國新全額出資成立的非銀行金融機構。國新財務公司以創(chuàng)建一流的服務資本運營的綜合性財務公司為目標，聚焦資金管理綜合服務和資本運營綜合服務，有效發(fā)揮“四個平臺”功能作用，著力夯實合規(guī)管理基礎、豐富金融服務手段，發(fā)揮資源配置、風險管控和價值創(chuàng)造功能，用誠信合規(guī)經營為中國國新資本運營深化改革保駕護航。
一、強化合規(guī)建設，完善內控機制，推動誠信合規(guī)經營行穩(wěn)致遠
企業(yè)唯有以合規(guī)管理作為發(fā)展基石，方能行穩(wěn)致遠。國新財務公司始終嚴守誠信合規(guī)經營底線，不斷提升合規(guī)管理水平，在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)制框架下進行風險防范和內部控制，為高質量發(fā)展提供強大支撐。
建立健全合規(guī)管理制度體系，夯實誠信合規(guī)經營制度基礎。國新財務公司始終堅持“合規(guī)優(yōu)先，制度先行”原則，建立健全“三層四類”制度體系，形成了體系結構清晰、內容完整，相互銜接、有效協(xié)同，涵蓋公司治理、綜合管理、業(yè)務內控機制、風險合規(guī)管理、信息管理和審計稽核等的制度共計142項，同時每年組織開展制度回溯重檢工作，及時堵住重要領域和關鍵環(huán)節(jié)制度漏洞，加快填補新領域新業(yè)態(tài)制度空白，及時準確將國家現(xiàn)行法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管及國資監(jiān)管政策規(guī)定轉化為內部規(guī)章制度，實現(xiàn)合規(guī)制度全覆蓋。另一方面，編制《內控授權管理手冊》和《合規(guī)管理手冊》，明確業(yè)務與合規(guī)權責分配，進一步根植合規(guī)理念，為高質量發(fā)展保駕護航。
編制《內控授權管理手冊》和《合規(guī)手冊》
持續(xù)完善內控運行機制，強化合規(guī)制度執(zhí)行監(jiān)督。國新財務公司依據《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》《商業(yè)銀行內部控制指引》等，建立了黨支部研究把關、董事會領導決策、監(jiān)事會有力監(jiān)督、經理層統(tǒng)籌執(zhí)行、各部門協(xié)同發(fā)力的分工合理、職責明確、報告關系清晰的內部控制體系和組織架構；設立合規(guī)委員會統(tǒng)籌協(xié)調合規(guī)管理工作，研究解決合規(guī)管理重點難點問題，壓實合規(guī)責任。堅持“全面體檢”與“分項檢查”并重，按月開展重點業(yè)務自查，按季開展案件風險排查，按年開展全面合規(guī)風險自查、全面風險評估、監(jiān)管評級自查、金融機構評級自查等，針對風險隱患及時整改；按照監(jiān)管要求，不定期針對統(tǒng)計數(shù)據安全情況、資產質量情況、股權與關聯(lián)交易情況、擔保業(yè)務情況開展重點領域自查，確保發(fā)現(xiàn)問題整改到位。
國新財務公司開展反電信詐騙專題培訓
始終堅持黨建引領，多措并舉培育誠信合規(guī)文化。國新財務公司把學習貫徹習近平法治思想擺在突出位置，深刻領會習近平總書記關于誠信建設的重要論述，多次專題學習并組織讀書班交流研討，以黨建引領信用體系建設實踐，引導干部員工守法合規(guī)履職。組織開展“積極響應合規(guī)倡議 莊嚴簽署合規(guī)承諾”活動，組織全員簽訂合規(guī)承諾書，營造公司良好合規(guī)氛圍，推動全員自覺做依法合規(guī)經營的堅決擁護者和堅定實踐者。聚焦合規(guī)要點，依托黨支部和“知新講堂”等內部培訓平臺，組織開展對《反有組織犯罪法》、財務公司監(jiān)管法規(guī)的學習培訓，定期開展反洗錢宣傳，并通過企業(yè)微信公眾號向社會大眾宣傳反洗錢知識，不斷提升合規(guī)文化建設水平。
國新財務公司組織開展反洗錢反恐怖融資培訓
二、做好風險識別評估，開展風險監(jiān)測預警，推動各項業(yè)務誠信開展
人無信不立，業(yè)無信不興。國新財務公司建立健全“早識別、早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置”的風險防范化解機制，充分發(fā)揮信息化技術手段在金融風險識別、監(jiān)測、管理、處置等環(huán)節(jié)的作用，強化信用風險、操作風險和流動性風險管理，確保信貸業(yè)務和同業(yè)業(yè)務的誠信履約，進一步發(fā)揮風險管理對防范化解信用風險的重要作用。
持續(xù)完善風險管理政策。國新財務公司堅持合規(guī)審慎經營理念、保持穩(wěn)健型風險偏好，每年年初根據最新監(jiān)管要求與經營實際動態(tài)調整風險容忍度指標體系、指標目標值及預警值，共設定包括信用風險在內的19個風險容忍度指標，以明確的合規(guī)指標閾值指導業(yè)務風險管理工作開展，以清晰的指標監(jiān)測職責劃分壓實日常風險指標監(jiān)測責任，大幅降低各類風險發(fā)生可能性。
多途徑強化信用風險控制。國新財務公司制定業(yè)務合規(guī)風險識別清單，涵蓋自營貸款、同業(yè)拆借、買入返售和賣出回購、委托貸款等9個業(yè)務類型17個子項32項工作事項，有效指導業(yè)務部門和合規(guī)審查部門的工作開展。此外，利用信息化手段進行授信、貸款、貸后五級分類、投資、同業(yè)交易等全流程線上審批，對授信額度、期限實現(xiàn)剛性管理，并提供了風險管理、資金監(jiān)控等管理手段，提升了信貸、投資和同業(yè)業(yè)務信息化水平，確保信用風險可控在控，實現(xiàn)“流程一條線、風控一體化”。
三、豐富服務手段，提升服務水平，推動國有資本運營高質量發(fā)展
人無信不立，業(yè)無信不興。國新財務公司建立健全“早識別、早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置”的風險防范化解機制，充分發(fā)揮信息化技術手段在金融風險識別、監(jiān)測、管理、處置等環(huán)節(jié)的作用，強化信用風險、操作風險和流動性風險管理，確保信貸業(yè)務和同業(yè)業(yè)務的誠信履約，進一步發(fā)揮風險管理對防范化解信用風險的重要作用。
國新財務公司專注發(fā)揮服務功能，支持成員單位降低融資成本，積極拓展協(xié)同業(yè)務增長點，履行金融機構責任擔當，以堅實的信用基礎促進金融服務實體經濟，持續(xù)為成員單位穩(wěn)健發(fā)展注入金融服務之力。
2020年以來，針對中國國新部分小微成員單位受疫情影響出現(xiàn)營運資金緊張情況，國新財務公司積極跟進研究制定金融支持方案，主動下調流動資金貸款利率，有力支持了小微成員單位減輕財務負擔。截至2023年6月末，國新財務公司已先后向國新上海、中文發(fā)集團及所屬中國印刷公司、六0三等成員單位發(fā)放信貸資金超3億元。國新財務公司通過普惠金融“精準滴灌”，在關鍵時期鼎力支持小微客戶迎難前行，為成員單位健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用。
國新財務公司積極助力國新國證央企債基金完成募集
國新財務公司發(fā)揮自身優(yōu)勢，協(xié)同國新證券所屬國新國證基金充分調研央企財務公司投資需求，攜手中國中化、保利集團兩家央企財務公司作為基石投資人共同出資4億元，助力市場首只主動管理型央企主題債券型基金成功發(fā)行，有效提高央企債券流動性，引導市場對央企債券的價值發(fā)現(xiàn)，體現(xiàn)了中國國新以服務央企為本位的金融服務理念；搭建財務公司綜合信息服務平臺，通過同業(yè)拆借、質押式回購等資金供需信息共享破解了財務公司間信息溝通渠道單一、合作范圍較窄等難點，助力央企財務公司間以及央企間業(yè)務合作，促進央企金融資源的有效流動。
國新財務公司設計搭建的財務公司綜合信息服務平臺上線運行